Операторы обмена цифровых финансовых активов

Кто может быть оператором обмена цифровых финансовых активов?

Согласно законодательству Российской Федерации, операторами обмена цифровых финансовых активов (ЦФА) могут быть только юридические лица, которые соответствуют определенным критериям.

• Включены в реестр, который ведет Банк России;
• Имеют лицензию на осуществление деятельности по обмену цифровых финансовых активов, выданную Банком России;
• Отвечают требованиям, установленным Банком России к операторам обмена ЦФА.

Основные требования к операторам обмена цифровых финансовых активов

Операторы обмена ЦФА должны соответствовать следующим основным требованиям:

Организационные требования

• Иметь организационную структуру, которая позволяет обеспечивать надежное функционирование системы обмена ЦФА;
• Обладать квалифицированными сотрудниками, имеющими соответствующую профессиональную подготовку и опыт;
• Иметь систему внутреннего контроля.

Технические требования

• Использовать информационные системы, которые обеспечивают защиту персональных данных пользователей и безопасность обмена ЦФА;
• Применять системы резервирования данных и средства защиты от несанкционированного доступа;
• Обеспечивать надлежащее хранение и учёт ЦФА.

Финансовые требования

• Иметь достаточный размер собственных средств для покрытия возможных рисков;
• Соблюдать установленные нормативы финансовой устойчивости;
• Проводить независимый аудит финансовой отчетности.

Требования к деловой репутации

• Не иметь неисполненных обязательств перед кредиторами;
• Не привлекаться к уголовной или административной ответственности за нарушения законодательства в сфере оборота ЦФА;
• Иметь положительную деловую репутацию.

Что нужно для получения лицензии оператора обмена цифровых финансовых активов

Чтобы получить лицензию оператора обмена ЦФА, юридическое лицо должно подать в Банк России пакет документов, включающий:

• Заявление о выдаче лицензии;
• Документы, подтверждающие организационную структуру и наличие квалифицированных сотрудников;
• Описание информационных систем и мер по обеспечению безопасности;
• Финансовую отчетность;
• Документы, подтверждающие деловую репутацию.

Банк России рассматривает документы в течение 30 рабочих дней и принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии.